Qu’est-ce que la due diligence acheteur d’or ?
C’est la vérification indépendante d’un vendeur d’or et de l’or qu’il propose, réalisée pour l’acheteur avant tout paiement. Elle répond à quatre questions : qui est le vendeur, a-t-il le droit de vendre de l’or, détient-il l’or proposé, et cet or correspond-il aux documents ?
Chaque réponse vient de la source : le registre national des sociétés, l’autorité qui délivre les licences minières ou de négoce, le coffre ou la raffinerie qui a émis un document, et l’or lui-même, sur une balance et sous un analyseur XRF. Les papiers du vendeur sont le point de départ du contrôle, jamais sa conclusion.
Pourquoi les ventes d’or en Afrique échouent-elles ?
La plupart des achats d’or qui tournent mal échouent avant que l’or ne bouge. Les schémas sont les mêmes partout :
- Une société immatriculée mais sans licence pour négocier ou exporter de l’or.
- Une licence réelle mais au nom d’une autre société, ou expirée.
- Des documents — SKR, certificat d’analyse, permis d’exportation — que l’émetteur cité n’a jamais délivrés.
- Des frais d’« enregistrement », de « libération » ou d’« assurance » demandés avant que l’acheteur ait vu l’or.
- De l’or réel mais plaqué, à cœur de tungstène ou d’un titre inférieur à celui annoncé.
Chacun de ces cas se détecte avant paiement, en vérifiant les registres et le métal plutôt que les papiers qui les décrivent.
Comment vérifier que le vendeur d’or est une société réelle ?
Nous obtenons l’extrait du registre national du pays du vendeur — BRELA en Tanzanie, le Business Registration Service au Kenya, l’URSB en Ouganda, le RCCM en RD Congo, PACRA en Zambie, l’Office of the Registrar of Companies au Ghana et la Corporate Affairs Commission en Sierra Leone. Il indique si la société existe, qui sont ses dirigeants et actionnaires, et si elle est en règle.
Lorsque les bénéficiaires effectifs comptent — gros achat, première transaction, vendeur présent dans plusieurs pays — la propriété est remontée jusqu’aux personnes qui contrôlent la société et filtrée contre les listes de sanctions, les personnes politiquement exposées et la presse.
Quelles licences un vendeur d’or doit-il détenir ?
La licence doit correspondre à l’activité déclarée : un mineur a besoin d’un permis d’exploitation sur un périmètre défini, un négociant d’une licence de négoce ou de courtage, un exportateur d’un permis d’exportation pour l’envoi concerné. Au Ghana, l’or artisanal est acheté et exporté par le Ghana Gold Board (GoldBod) ; en Tanzanie, il passe par des négociants agréés et des marchés miniers publics.
Nous confirmons chaque licence auprès de l’autorité qui l’a délivrée — titulaire, numéro, minerai, périmètre, statut et date d’expiration — et signalons tout écart avec les documents de la transaction.
Comment confirmer que le vendeur possède réellement l’or ?
C’est la faille la plus exploitée : une société réelle propose de l’or qui appartient à un autre, ou qui n’existe pas. Nous la vérifions de trois façons. Le dépositaire — coffre, raffinerie ou entrepôt sous douane — est contacté directement, sur des coordonnées que nous trouvons nous-mêmes, pour confirmer qu’il détient le lot au nom du vendeur. Le lot est retracé jusqu’à une source autorisée. Enfin, notre inspecteur voit et pèse l’or là où il se trouve.
Quels documents vérifier avant d’acheter de l’or ?
| Document | Ce qu’il doit montrer | Confirmé auprès de |
|---|---|---|
| FCO (offre ferme) | Vendeur, quantité, titre, base de prix, livraison et inspection | Comparé à l’extrait du registre et au contrat |
| SPA (contrat de vente) | Les conditions qui engagent : paiement, inspection, propriété, risques | Relu au regard des constats avant signature |
| SKR (reçu de garde) | Qu’un dépositaire nommé détient l’or pour le vendeur | Le coffre ou le dépositaire, directement |
| Certificat d’analyse | Poids et titre d’un lot précis | Le laboratoire émetteur, par numéro |
| Permis d’exportation | L’autorisation d’exporter un envoi précis | L’autorité minière ou la douane |
| Certificat d’origine | Le lieu de production de l’or | L’autorité émettrice et la licence citée |
Comment l’or est-il testé sur place ?
Notre testeur examine chaque pièce là où l’or est stocké, devant les parties, avec trois méthodes qui se complètent :
- XRF — les éléments présents en surface et leurs proportions.
- Touchau et acide — le titre du métal en surface.
- Densité hydrostatique — la densité de la pièce entière, qui révèle un cœur plus léger.
Chaque pièce est numérotée, pesée sur une balance étalonnée, scellée et photographiée. Lorsque la vente se règle sur la teneur, un échantillon scellé part pour un essai au feu dans un laboratoire accrédité ISO/IEC 17025. L’or brut ou alluvionnaire peut être fondu en lingot dans une fonderie agréée devant notre testeur, avec prélèvement dans la coulée.
Comment la chaîne de traçabilité est-elle tenue jusqu’à la raffinerie ?
Après les essais, le lot et ses échantillons reçoivent des scellés numérotés et sont photographiés ; les numéros figurent au rapport. À chaque étape suivante — transport, exportation, arrivée à la raffinerie — les scellés sont comparés au registre. Un scellé rompu ou non enregistré est signalé comme constat. Sur demande, un inspecteur assiste au chargement et à la remise au transporteur.
Que reçoit l’acheteur d’or ?
Un rapport d’évaluation NGS selon le Nairank Global Standard, avec les preuves jointes : extraits de registre, licences et cadastre, confirmations des émetteurs, mesures, poids, numéros de scellés et photographies, et le certificat du laboratoire au nom de l’acheteur lorsqu’une analyse est prévue.
Le risque du fournisseur est classé faible, moyen ou élevé au regard des signaux d’alerte de l’OCDE, et le rapport se termine par une recommandation écrite : poursuivre, poursuivre sous conditions, ou ne pas poursuivre. Les conditions sont rédigées pour être reprises dans le contrat.
Combien de temps prend la due diligence acheteur d’or ?
| Contrôle | Délai |
|---|---|
| Contrôle du registre et des licences (sur dossier) | 3 à 5 jours ouvrés |
| Due diligence fournisseur complète | 7 à 10 jours ouvrés |
| Inspection ou essais sur place | Équipe sur site 48 à 72 heures après confirmation de l’accès |
| Résultats XRF, acide et densité | Le jour même, sur place |
| Rapport d’inspection écrit | Sous 2 jours ouvrés après la visite |
| Essai au feu en laboratoire accrédité | 3 à 5 jours ouvrés après réception de l’échantillon |
| Contrôle urgent sur dossier | 48 heures, sur demande |
Les délais courent dès réception des coordonnées du fournisseur et, pour les travaux sur site, de la confirmation de l’accès.
Comment les honoraires sont-ils fixés ?
Ils dépendent du nombre de sociétés et de pays, du déplacement sur site, des analyses de laboratoire et de l’urgence. Un devis fixe est convenu avant le début de la mission. Les honoraires sont neutres quant au résultat : ils sont les mêmes, que la transaction se réalise ou non.
En quoi la due diligence diffère-t-elle selon le pays ?
Registres, licences et règles d’exportation changent d’un pays à l’autre. Nairank Global dispose d’équipes dans ces sept pays (pages en anglais) :
Tanzanie
Registre BRELA ; licences minières auprès de la Mining Commission et de son cadastre en ligne ; négoce à Dar es Salaam, Mwanza et Geita. Essais d’or en Tanzanie.
Kenya
Registre du Business Registration Service ; permis de négoce et d’exportation du State Department for Mining. Essais d’or au Kenya.
Ouganda
Registre URSB ; licences de la Directorate of Geological Survey and Mines (DGSM). Essais d’or en Ouganda.
RD Congo
Registre RCCM ; titres miniers au CAMI ; agrément ministériel des comptoirs. Essais d’or en RD Congo.
Zambie
Registre PACRA ; cadastre minier et permis d’exportation du ministère des Mines. Essais d’or et de cuivre en Zambie.
Ghana
Office of the Registrar of Companies ; licences de la Minerals Commission ; GoldBod seul acheteur et exportateur de l’or artisanal depuis 2025. Essais d’or en Afrique de l’Ouest.
Sierra Leone
Corporate Affairs Commission ; titres miniers gérés par la National Minerals Agency ; exportation par Freetown. Essais d’or à Freetown.
Quelles normes le travail suit-il ?
- Les inspections sont réalisées selon les exigences de l’ISO/IEC 17020.
- Les analyses sont faites par des laboratoires accrédités ISO/IEC 17025 ; l’essai au feu de l’or suit l’ISO 11426.
- La due diligence suit le cadre en cinq étapes du Guide OCDE sur le devoir de diligence et les recommandations LBMA pour l’or responsable.
- Le titre de l’or est exprimé selon les normes LBMA.
Comment lancer une due diligence acheteur d’or ?
Utilisez le formulaire ci-dessous : nommez le vendeur, décrivez l’or et son lieu de stockage, et joignez les documents reçus. Nous répondons avec les contrôles recommandés, un calendrier et des honoraires fixes. Rien ne commence sans votre accord.